反洗黑钱政策

声明

bet9网站app & 公司致力确保有足够的管制措施,打击洗黑钱活动及恐怖分子融资活动, 符合法定文书编号.692金融服务, 洗钱, 2017年恐怖主义融资和资金转移(有关付款人的信息)条例.

培训

bet9网站app & 公司致力为员工提供反洗黑钱法例方面的培训,包括如何处理可疑交易. 伊恩·bet9网站app是反洗钱报告主任(MRLO).

风险评估 & 客户尽职调查

当bet9网站app & 以大多数客户不会洗钱为出发点, 我们确实确定了可能表明洗钱风险较高的标准.g. 哪里没有面对面的会议来建立身份.

制定了对风险敏感的政策和程序,以预测和防止洗钱和恐怖主义融资. bet9网站app & 询问有关客户的情况, 资金的来源、交易的目的和性质,以便对洗钱风险作出初步评估. bet9网站app & 公司还将制作一份书面风险评估报告,并将在整个合作关系中继续评估风险. 在任何情况下都遵守“尽职调查”识别程序,可以降低bet9网站app被用于洗钱或资助恐怖主义的风险.

就供应商而言: bet9网站app & 在接受销售其财产/业务的指示之前,在任何事项开始时核实所有供应商. 做遗嘱认证工作,bet9网站app & 核实所有遗嘱执行人(如多于一人)的身分.

就买方而言: bet9网站app & 核实所有采购人员. 在业务关系开始时,一旦卖方接受报价,在发出销售备忘录之前,对买方进行检查.

是bet9网站app & 公司的政策是,所有的供应商和采购商必须以至少两种形式的身份证明身份, 身份证明是官方照片(护照/驾驶执照)和居住证明.g. 最近三个月的水电费账单.

如果不举行面对面会议,则应采取加强尽职调查程序,要求提供额外信息或证据以确定身份, 并确保所提供的文件是经过认证的.

如果身份验证是通过文件完成的,则应基于:

政府签发的文件,包括姓名和照片、出生日期或居住地址,例如:

  • 有效护照
  • 有效的相片卡驾驶执照
  • 国民身份证

如果个人没有上述文件之一, 或者不符合风险评估的标准, 我们需要以下资料:

  • 政府签发的文件(没有照片),其中包括客户的全名和地址的次要证据, 例如,旧的驾驶执照或最近获得国家或地方当局资助的福利(如住房福利)的证明, 市政税收优惠, 养老金, 税收抵免.
  • 地址的次要证据(不是从互联网下载的),例如水电费账单, 银行, 建房协会或信用合作社的结算单或最近的抵押结算单.

对于非私人客户, 比如bet9网站app客户和私人公司, bet9网站app必须获得相关的信息.g. 公司注册号, 注册地址和个人有权代表公司行事的证据-到公司注册处查阅,就会发现董事和公司秘书的详细资料. 上述文件要求将适用于持有bet9网站app25%或以上股份的所有股东.

对于作为遗产代表的私人客户,我们将要求:

  • 授予遗嘱认证
  • 遗产管理书
  • 案件中个人代表(遗嘱执行人或遗产管理人)的个人身份证明

简化尽职调查-低风险客户和事项

一般, 如果客户/事项被认为是低洗钱风险的(例如,因为客户很有名,信誉良好或监管良好) & 公司可能会采取适当的方法进行尽职调查.

政治人物(pep)

政治人物是指被委以重要公共职能的人. 如果客户是PEP bet9网站app & 公司将采取适当措施,确定涉及交易的财富来源和资金来源,并必须加强对业务关系的持续监测.

记录

bet9网站app & 公司须保存记录(包括客户身份及交易记录)至少五年,由与客户终止业务关系起计. 从客户处收到的个人资料受《bet9注册网址》保护. 它只会被用于防止洗钱的目的.

可疑活动报告

洗钱举报主任, 认为有理由怀疑洗钱或恐怖主义, 将向国家犯罪局(NCA)提交可疑活动报告(SAR)。

什么是可疑活动?

  • 现金——任何一方提议以现金支付大笔款项.
  • 不明原因的资金转移. 转学到bet9网站app & 公司的银行账户,然后要求转移到另一个.
  • 款项直接在当事人之间支付,而不是通过律师或代理人支付.
  • 买卖双方在没有律师参与的情况下完成交易.
  • 一种没有明显购买且没有经济意义的交易.
  • 不寻常的交易. 如果交易没有合理的解释,超出了预期提供给客户的服务范围,或者超出了bet9网站app的经验 & Co.
  • 神秘客户. 客户在没有合理解释的情况下拒绝提供所要求的信息,包括客户ID信息
  • 不寻常的资金来源. 资金通常会从付款人自己名下的账户支付,该账户由认可和信誉良好的金融机构保管. 如果付款是由第三方或从国外支付的,这可能是一个问题.
  • 财富来源不明的交易. 由看似低收入的买家提供的大笔资金.
  • 毫无理由地坚持要紧急完成这件事.
  • 指定公司拥有的物业, 离岸公司或多个所有者,没有合理的解释.
  • 已知卖方犯了取得性犯罪.
  • 客户或实益拥有人的身份证明有困难,包括不愿参加身份证明程序,这可能意味着有人冒充.
  • 以他人的名义购买的财产,而不是以提供资金或作出决定的人的名义购买的财产. 当然,人们经常帮助亲戚购物. 但是,如果没有家庭关系或其他明显的原因为什么第三方提供资金. 这件事应该报告.
  • 任何误导贷款人的企图都将受到惩罚.g. 关于借款人的收入或财产的价值.
  • 使用空壳公司或代理人拥有财产可能表明抵押欺诈.
  • 房产以高得多的价格迅速转售.
  • 紧迫感. 客户在没有明显原因的情况下要求紧急完成交易.
  • 买方和卖方似乎有关联.
  • 为不正确地完成文书工作或高估财产价值而提供贿赂或其他引诱.
  • 买方尚未查看该物业.
  • 恐怖主义-当交易的任何一方被认为同情恐怖组织时,应特别小心.

持续的监控

法规也要求bet9网站app & 负责审查交易,包括在必要时, 资金来源, 确保它们与我们对客户的了解一致, 他们的业务和风险概况. 这意味着保持警惕并报告任何可疑情况.